Банк России обновит список признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Новый перечень содержит 12 признаков мошенничества.
В их числе, например, крупные переводы более 200 тысяч рублей, которые клиент сначала переводит самому себе по СБП из другого банка, а потом в течение суток пытается сделать перевод другому человеку, которому не отправлял деньги в последние шесть месяцев.
Подозрительным для банка будет использование интернет-провайдера, к которому раньше абонент не обращался, или приложений, скрывающих данные; смена сим-карты или изменение настроек устройства, если банк еще не подтвердил, что номер действительно принадлежит клиенту; внесение наличных через банкомат с использованием цифровой карты в течение 24 часов после перевода из-за границы на сумму свыше 100 тысяч рублей. И, конечно, технические изменения параметров телефона, которые могут сигнализировать о заражении устройства.
Банки при обнаружении признаков сомнительных операций должны будут приостанавливать транзакцию на 48 часов, сообщать клиенту о причине блокировки и просить подтвердить перевод. Клиент вправе настоять на немедленном переводе. В этом случае деньги уйдут адресату. Но если получатель окажется мошенником, банк не вернет украденную сумму.
Фото создано нейросетью